華發(fā)股份(600325):珠海華發(fā)實業(yè)股份有限公司與珠海華發(fā)集團財務有限公司關聯(lián)交易風險處置預案

時間：2022年04月08日 22:51:52 中財網(wǎng)

珠海華發(fā)實業(yè)股份有限

公司

與珠海華發(fā)集團財務有限公司

關聯(lián)交易

風險處置預案

第一章

總則

第一條 為有效防范、及時控制和化解珠海華發(fā)實業(yè)股份有限公

司（以下簡稱“公司”或“本公司”）及公司控股的子公司與珠海華

發(fā)集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）開展的金融業(yè)務風險，

保障資金安全，根據(jù)《上海證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第5號

——交易與關聯(lián)交易》等要求，特制定本風險處置預案（以下簡稱“本

預案”）。

第二章

風險處置組織機構(gòu)及職責

第二條 公司資金管理中心負責公司與財務公司關聯(lián)資金風險的

防范及處置工作。公司資金管理中心應密切關注財務公司日常經(jīng)營情

況，一旦發(fā)現(xiàn)風險苗頭，應向公司管理層報告，并立即啟動風險處置

預案，開展風險防控工作。

第三條 工作職責

1、積極籌劃并落實各項防范化解風險措施；

2、督促財務公司及時按規(guī)定提供相關信息，關注財務公司經(jīng)營情

況；

3、評估財務公司的業(yè)務與財務風險，組織開展與財務公司關聯(lián)資

金業(yè)務的風險評估工作，按規(guī)定出具風險評估報告，報董事局審議；

4、加強風險監(jiān)測，對存款風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，防止風險擴

散和蔓延。

第三章

信息報告與披露

第四條 公司應對財務公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務和風險狀況進行評估，

并定期或臨時向公司董事局匯報。

（一）公司應認真查閱財務公司相關證件，包括《金融許可證》、

《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》等，充分了解財務公司機構(gòu)設置、制度建設、

運行狀況等相關信息，加強風險評估管理；

（二）公司應持續(xù)關注財務公司是否存在違反《企業(yè)集團財務公

司管理辦法》等規(guī)定的情況，重點關注財務公司的資產(chǎn)負債比例是否

符合該辦法第34條的規(guī)定要求；

（三）取得并審閱財務公司的包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流

量表、所有者權(quán)益變動表等在內(nèi)的定期財務報告，評估財務公司的業(yè)

務與財務風險。

1、公司將資金存放在財務公司前，應取得財務公司最近一個會計

年度經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的年報；

2、發(fā)生存款業(yè)務期間，應定期取得并審閱財務公司的月報、年報，

財務公司的年報應當經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事

務所審計；

3、發(fā)生存貸款等金融業(yè)務期間，公司應在定期報告中對涉及財務

公司關聯(lián)交易的金融業(yè)務進行持續(xù)披露，每半年提交一次風險持續(xù)評

估報告，并在半年度報告、年度報告中予以披露。

第五條 公司與財務公司的資金往來應當嚴格按照有關法律法規(guī)、

規(guī)范性文件對關聯(lián)交易的要求財務風險，履行決策程序和信息披露義務。

第四章

風險處置程序的啟動及措施

第六條 財務公司出現(xiàn)下列情形之一的，公司應立即啟動風險處置

程序：

（一）財務公司出現(xiàn)違反《企業(yè)集團財務公司管理辦法》中第31

條、第32條、或第33條規(guī)定的情形；

（二）財務公司任何一個財務指標不符合《企業(yè)集團財務公司管

理辦法》第34條規(guī)定的要求；

（三）財務公司發(fā)生擠提存款、到期債務不能支付、大額貸款逾

期或擔保墊款、電腦系統(tǒng)嚴重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理

人員涉及嚴重違紀、刑事案件等重大事項；

（四）發(fā)生可能影響財務公司正常經(jīng)營的重大機構(gòu)變動、股權(quán)交

易或者經(jīng)營風險等事項；

（五）財務公司的股東對財務公司的負債逾期1年以上未償還；

（六）財務公司出現(xiàn)嚴重支付危機；

（七）財務公司當年虧損超過注冊資本金的30％或連續(xù)3年虧損超

過注冊資本金的10％；

（八）財務公司因違法違規(guī)受到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)

管部門的行政處罰；

（九）財務公司被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令進行整頓；

（十）其他可能對本公司存放資金帶來安全隱患的事項。

第七條 風險處置程序啟動后，資金管理中心應在當日內(nèi)組織人員

敦促財務公司提供詳細情況說明，并多渠道了解情況，必要時可進駐

現(xiàn)場調(diào)查發(fā)生存貸款風險原因，分析風險的動態(tài)，同時財務風險，根據(jù)風險起

因和風險狀況，制定風險處置方案。

第八條 針對出現(xiàn)的風險，公司應與財務公司召開聯(lián)席會議，要求

財務公司采取積極措施，尋找化解風險的辦法，避免風險擴散和蔓延。

具體措施包括：

（一）暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織回收資金；

（二）立即賣出持有的國債或其他債券；

（三）對拆放同業(yè)的資金不論到期與否，一律收回；

（四）對未到期的貸款尋求機會轉(zhuǎn)讓給其他金融機構(gòu)以便及時收

回貸款本息。

第五章

后續(xù)事項處置

第九條 上述第六條所述風險平息后，公司應加強對財務公司的監(jiān)

督，重新對財務公司進行風險評估。

第十條 針對財務公司風險產(chǎn)生的原因、造成的后果，資金管理中

心應組織相關部門進行認真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗、教訓，更加有效

地做好風險的防范和處置工作。

第六章

附則

第十一條 本預案未盡事宜，依照國家有關法律、法規(guī)及《公司章

程》執(zhí)行。

第十二條 本預案自公司董事局通過之日起生效實施。

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