研究中心產(chǎn)品-21種除大的專題研究外，目前穩(wěn)定運(yùn)行的產(chǎn)品共21種，包括：月刊類產(chǎn)品4種：《宏觀研究》、《投行行業(yè)分析報告》、《金融研究》、《策略研究》；周刊產(chǎn)品11種：《投行研究周刊》、《宏觀周刊》、《資本周刊》、《股票策略周刊》、《消費(fèi)行業(yè)周刊》、《能源行業(yè)周刊》、《交通運(yùn)輸周刊》、《房地產(chǎn)周刊》、《外媒觀點摘要》、《石油石化數(shù)據(jù)周報》、《航運(yùn)數(shù)據(jù)周報》；日刊產(chǎn)品1種《投行研究中心晨會》；不定期快速反應(yīng)類產(chǎn)品5種：《熱點評述》、《宏觀快評》、《行業(yè)快評》、《市場快評》、《動態(tài)策略報告》。圖表：每年發(fā)表期數(shù)、字?jǐn)?shù) 企業(yè)融資咨詢的方案設(shè)計二企業(yè)所處宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、財務(wù)狀況和融資需求分析確定融資方式和主要融資手段組織企業(yè)理財師團(tuán)隊，提出整體融資方案建議書接受企業(yè)對融資方案的反饋完善整體融資方案 3.3 財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)財務(wù)管理需求和目標(biāo) 企業(yè)財務(wù)管理需求：先進(jìn)的財務(wù)管理理念完善的財務(wù)管理制度營運(yùn)資金的有效管理財務(wù)運(yùn)行的合理建議企業(yè)財務(wù)管理目標(biāo): 企業(yè)利潤最大化股東財富最大化經(jīng)濟(jì)效益最大化企業(yè)價值最大化財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)財務(wù)管理要點企業(yè)財務(wù)綜合分析—杜邦分析體系企業(yè)營運(yùn)資本管理—現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理等企業(yè)資本結(jié)構(gòu)管理—最優(yōu)企業(yè)資本結(jié)構(gòu)、籌資風(fēng)險企業(yè)集團(tuán)財務(wù)管理—財務(wù)管理模式、集團(tuán)現(xiàn)金管理企業(yè)稅務(wù)策劃—合理避稅財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)介紹——銀行產(chǎn)品對接流動性管理：帳戶管理—現(xiàn)金管理帳戶、網(wǎng)上銀行等融資類產(chǎn)品—商業(yè)票據(jù) 、法人帳戶透支等投資理財類產(chǎn)品—通知存款、開放式基金等集團(tuán)公司財務(wù)管理：現(xiàn)金集中—集團(tuán)帳戶、合理轉(zhuǎn)賬機(jī)制資金池凈額結(jié)算二、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù) 授權(quán)管理（2010年度授權(quán)） 1．各一級（直屬）分行可向轄屬二級分行的行長和投行業(yè)務(wù)主管副行長轉(zhuǎn)授權(quán)。

2．各分行應(yīng)充分考慮一級（直屬）分行營業(yè)部或二級分行的企業(yè)理財師配備及使用，在下表所列授權(quán)金額（含）以內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)： 60萬元人民幣無企業(yè)理財師 80萬元人民幣有一級企業(yè)理財師 100萬元人民幣有二級企業(yè)理財師二類行 80萬元人民幣無企業(yè)理財師 100萬元人民幣有一級企業(yè)理財師 120萬元人民幣有二級企業(yè)理財師一類行常年財務(wù)顧問轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限一級（直屬）分行營業(yè)部或二級分行分行 3. 獲得轉(zhuǎn)授權(quán)的一級(直屬)分行營業(yè)部或二級分行可再轉(zhuǎn)授至一級支行，但不得再向下轉(zhuǎn)授權(quán)。注：一類行有北京、天津、河北、山西、上海、江蘇、浙江、內(nèi)蒙古、安徽、山東、廣東、重慶、云南、陜西、深圳分行以及廣東省分行營業(yè)部、蘇州分行；其他分行為二類行。客戶分類與服務(wù)內(nèi)容（工銀發(fā)2010[47]號）常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議+常年財務(wù)顧問（企業(yè)理財咨詢）協(xié)議 √ √ √ √ 白金客戶常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議 √ √ √ 金牌客戶常年財務(wù)顧問（日常與增值服務(wù)）協(xié)議 √ √ 銀牌客戶投資/融資/企業(yè)財務(wù)管理咨詢（專項報告）高端增值研究服務(wù) 普通增值研究服務(wù) 協(xié)議類型企業(yè)理財咨詢增值研究服務(wù) 日常咨詢服務(wù) 服務(wù)與協(xié)議類型客戶類型審批與簽署流程（工銀發(fā)2010[47]號）在各自權(quán)限內(nèi)審批采用紙質(zhì)審批流程。

但因均需日常與增值服務(wù)，需在投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中為客戶的“常年財務(wù)顧問專區(qū)”開戶，為客戶提供用戶名、密碼及郵件自動發(fā)送。根據(jù)各分行實施細(xì)則劃分白金、金牌和銀牌客戶合同簽署兩種基本模式：A（日常與增值服務(wù)）----需考慮遞延A+B（企業(yè)理財咨詢）----直接進(jìn)入511047不可單簽B合同！常年財務(wù)顧問－服務(wù)流程簽訂合同并收費(fèi) 企業(yè)主動提出咨詢需求企業(yè)主動提出問題客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)企業(yè)問題通過電話、面談回答客戶所提出的問題或指出企業(yè) 所存在的問題并提出解決方法發(fā)現(xiàn)和挖掘企業(yè)需求開始服務(wù) 日常服務(wù) 提供常財信息研究產(chǎn)品增值服務(wù) 需求分析盡職調(diào)查形成咨詢報告簽訂專項顧問協(xié)議高端咨詢服務(wù) 企業(yè)診斷網(wǎng)上會員注冊 - 投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 平時服務(wù) - 財務(wù)顧問專區(qū)（ICBC網(wǎng)）小結(jié) 白金客戶要求專項報告其余金牌、銀牌客戶基層客戶經(jīng)理只需日常咨詢，其余網(wǎng)絡(luò)自助服務(wù) 網(wǎng)上的郵件自動發(fā)送和用戶名登錄服務(wù)，需要投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)注冊用戶名此時需錄入客戶信息（5-10分鐘/戶） 3個月以上期限、協(xié)議收費(fèi) 紙質(zhì)審批流程授權(quán)管理與理財師掛鉤，但二級分行至少60萬權(quán)限具體檔案、服務(wù)記錄和其他附加服務(wù)，按照一級分行實施細(xì)則完成三、2009年常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)總體情況截至2009年12月底常年財務(wù)顧問信息咨詢價值，常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簽約客戶數(shù)為9923戶，較2008年底增長1469戶，增幅達(dá)17%。

全行共實現(xiàn)常財收入13.7億元，較2008年減少0.8億元，減少5.5%2009年常年財務(wù)顧問發(fā)展情況總體減少5.5％部分地區(qū)出現(xiàn)下滑排名地區(qū) 今年常財收入去年同期數(shù) 同比增長（％）常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 隨著資本市場的快速發(fā)展和國內(nèi)同業(yè)競爭的加劇，客戶的金融意識和財務(wù)管理水平迅速提高，對于常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量要求也相應(yīng)提高。部分常財業(yè)務(wù)流程和相關(guān)管理辦法已不能很好適應(yīng)實際的業(yè)務(wù)發(fā)展情況。根據(jù)我行聘請的安永會計師事務(wù)所的建議，2007年開始常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入實行按月遞延的核算方法，這使得部分常財收入無法體現(xiàn)到當(dāng)期收入中。常財客戶基本情況調(diào)查數(shù)據(jù)顯示2009年簽約常財客戶中資產(chǎn)規(guī)模小于4億元的中小企業(yè)常財客戶共8797戶，占比88.65%，貢獻(xiàn)常財收入9.98億元，占比72.48%，戶均收費(fèi)11.35萬元。收費(fèi)在20萬元以下的常財項目近8574筆，占總項目數(shù)的86.41%，帶來了5.09億元常財收入，占比為36.9%。常財客戶需求情況目前常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶在咨詢方面的主要需求有：銀行產(chǎn)品知識、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)運(yùn)營分析、財務(wù)管理知識、稅務(wù)政策與規(guī)劃、投資策略；在財務(wù)方面的主要需求有短期融資需求、中長期融資需求、短期投資理財需求和中長期投資理財需求。

應(yīng)對市場挑戰(zhàn)，保證收入增長，提高服務(wù)質(zhì)量根據(jù)4月下發(fā)的《常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》（工銀發(fā)2010[47]號），推動常財穩(wěn)步發(fā)展。依據(jù)機(jī)構(gòu)設(shè)立、常財業(yè)務(wù)收入、投行業(yè)務(wù)收入、企業(yè)理財師數(shù)量等指標(biāo)建立完整、成熟的常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)則體系，充分調(diào)動各一級分行、二級分行開展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的積極性。依據(jù)“客戶分級、服務(wù)分級、收費(fèi)分級”的原則重新梳理常財服務(wù)內(nèi)容和方式。將常財服務(wù)分為日常服務(wù)、增值服務(wù)和咨詢服務(wù)。明確“企業(yè)理財師”在常財業(yè)務(wù)開展過程中的作用。依據(jù)常財服務(wù)內(nèi)容明確相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程。依據(jù)常財服務(wù)內(nèi)容明確相應(yīng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。依據(jù)常財服務(wù)內(nèi)容明確相應(yīng)的檔案管理制度。應(yīng)對市場挑戰(zhàn)，保證收入增長，提高服務(wù)質(zhì)量以“企業(yè)理財師”的培訓(xùn)和附屬刊物為手段進(jìn)行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)理念與發(fā)展模式的推廣，使全行3000名常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)專兼職人員統(tǒng)一認(rèn)識，共同發(fā)展常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。做好“企業(yè)理財師”的培訓(xùn)和認(rèn)證工作，制訂《企業(yè)理財師管理辦法》，將企業(yè)理財師培訓(xùn)和認(rèn)證工作與常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展緊密結(jié)合，實現(xiàn)“人員-激勵機(jī)制-業(yè)務(wù)收入-服務(wù)質(zhì)量”的相互促進(jìn)，保證各分行“用實”企業(yè)理財師，充分發(fā)揮各級企業(yè)理財師的作用。

繼續(xù)豐富常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)信息和研究服務(wù)，建立“企業(yè)理財網(wǎng)”以拓寬常財服務(wù)渠道。以“企業(yè)理財師”為骨干力量，建立“總行－分行”聯(lián)合服務(wù)團(tuán)隊，直接營銷和服務(wù)常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)大型客戶四、企業(yè)理財師計劃我行較早認(rèn)識到了提高企業(yè)理財咨詢服務(wù)隊伍素質(zhì)的重要性，2007年開始就由該行的人力資源部、教育部和投資銀行部聯(lián)合發(fā)起推行“企業(yè)理財師”資格認(rèn)證培訓(xùn)項目。近三年來，總行共通過面授、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和促進(jìn)學(xué)員自學(xué)等形式開展了8期培訓(xùn)，累計培訓(xùn)學(xué)員近4000名，已累計認(rèn)證了283名“二級企業(yè)理財師”和1731名“一級企業(yè)理財師”。 91.01％的企業(yè)理財師擁有本科以上學(xué)歷，平均金融從業(yè)年限11.4年，平均投行從業(yè)年限3.75年，為開拓高端常財客戶企業(yè)理財咨詢業(yè)務(wù)提供了堅實的人才和團(tuán)隊保障。正在與相關(guān)部門研究企業(yè)理財師與投行顧問序列專業(yè)資格對接事宜. 8月14日投行顧問序列高級專業(yè)資格（高級企業(yè)理財師）考試，將首次嘗試對接。企業(yè)理財師定位及功能 “一級企業(yè)理財師”定位于常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)營銷和服務(wù)的專業(yè)人才，主體分布在二級分行，主要為企業(yè)提供常年財務(wù)顧問中的日常服務(wù)，并將總行統(tǒng)一開發(fā)的增值服務(wù)產(chǎn)品針對地區(qū)和客戶特點加以完善并提交客戶，并在營銷和日常服務(wù)過程中挖掘常年財務(wù)顧問高端咨詢服務(wù)的需求。

“二級企業(yè)理財師”定位于設(shè)計和提供企業(yè)理財咨詢服務(wù)方案并設(shè)計產(chǎn)品的投行服務(wù)專家，主要分布在一級分行和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)較好的二級分行，主要為客戶提供以企業(yè)理財咨詢?yōu)楹诵牡某Ｄ曦攧?wù)顧問高端咨詢服務(wù)，能根據(jù)客戶設(shè)計并實施企業(yè)理財咨詢服務(wù)方案。 “三級企業(yè)理財師”定位于可為客戶提供高端理財咨詢和投行服務(wù)并能夠創(chuàng)造性解決客戶復(fù)雜金融需求的資深專家。 “一級企業(yè)理財師”將作為從事常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的必備專業(yè)資格，“二級企業(yè)理財師”和“三級企業(yè)理財師”將作為該行投行顧問序列相應(yīng)崗位的任職資格。企業(yè)理財師使用情況調(diào)查數(shù)據(jù)顯示僅有3319戶常財客戶由“一級企業(yè)理財師”和“二級企業(yè)理財師”直接或牽頭提供服務(wù)，占比僅為33.45％，僅占常財客戶總數(shù)的三分之一。有63.26％的企業(yè)理財師僅能將20％以下的時間用于提供常財服務(wù)，能利用80％以上時間為常財客戶提供服務(wù)的企業(yè)理財師占比不到1％。 “企業(yè)理財師”下一步發(fā)展設(shè)想 2010年完成2500名“一級企業(yè)理財師”培訓(xùn)班、300名“二級企業(yè)理財師”培訓(xùn)班和相應(yīng)的資格認(rèn)證考試，并完成資格認(rèn)證工作，使一級企業(yè)理財師數(shù)量達(dá)到2500名，二級企業(yè)理財師數(shù)量達(dá)到400名。

擁有獨立投行機(jī)構(gòu)的分行在一級分行至少要5名“二級企業(yè)理財師”，尚未設(shè)立獨立投行機(jī)構(gòu)的分行在一級分行至少要3名“二級企業(yè)理財師”，各二級分行或支行至少要擁有和培養(yǎng)1-3名“一級企業(yè)理財師”。有條件的分行應(yīng)組織企業(yè)理財師配合總行投行分析師與常財客戶或投行客戶的見面會，推介常年財務(wù)顧問以及其他投行產(chǎn)品、深化服務(wù)。各行的企業(yè)理財師要積極參與《企業(yè)理財》雜志投稿，認(rèn)真總結(jié)工作成果及經(jīng)驗，“二級企業(yè)理財師”還須提交高質(zhì)量的年度述職報告。總行將進(jìn)一步推動企業(yè)理財師項目總行將繼續(xù)推進(jìn)后續(xù)的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)和面授培訓(xùn)，根據(jù)需要選調(diào)“二級企業(yè)理財師”參與總行牽頭服務(wù)的投行大項目，還將進(jìn)行優(yōu)秀常年財務(wù)顧問項目、優(yōu)秀企業(yè)理財師和優(yōu)秀企業(yè)理財師團(tuán)隊評比，定期舉辦推介會和案例研討會等活動，為企業(yè)理財師搭建提升業(yè)務(wù)能力、促進(jìn)學(xué)習(xí)和交流的平臺。對于常年財務(wù)顧問收入明顯增加，服務(wù)質(zhì)量顯著提高的分行，總行在年度常年財務(wù)顧問授權(quán)、后續(xù)各級企業(yè)理財師培養(yǎng)方面將給予政策傾斜。總結(jié) 常財服務(wù)不應(yīng)該是利息轉(zhuǎn)化，有價值的“情報”不亞于大筆融資常財服務(wù)不僅是增值研究服務(wù)，而研究報告服務(wù)相當(dāng)于有價值的贈品日常服務(wù)要重視，要有信息常年財務(wù)顧問信息咨詢價值，挖掘企業(yè)理財咨詢服務(wù) 企業(yè)理財師要成為常年財務(wù)顧問服務(wù)的中堅力量謝謝大家！ - * - 常年財務(wù)顧問與金融產(chǎn)品創(chuàng)新 * 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)與創(chuàng)新投資銀行部研究發(fā)展處陳耀剛博士 CFA 2010年7月長春常年財務(wù)顧問的理解常財是收費(fèi)后的利息轉(zhuǎn)化？常財是賣報告？常財?shù)姆?wù)只是形式？常財都是低端服務(wù)？什么人都可以做常財？常財業(yè)務(wù)收入（6月30日）一、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)簡介常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指我行充分利用客戶資源、人才、信息、科技等優(yōu)勢，為客戶提供持續(xù)性和收費(fèi)性的企業(yè)理財咨詢服務(wù)。

專項財務(wù)顧問常年財務(wù)顧問形成項目并簽約 1.日常服務(wù) 2.企業(yè)理財咨詢 3. 增值研究服務(wù) 投融資顧問重組并購顧問上市發(fā)債顧問股權(quán)私募顧問其他銀行產(chǎn)品宏觀經(jīng)濟(jì)研究金融市場研究行業(yè)發(fā)展研究企業(yè)管理研究企業(yè)投資咨詢企業(yè)融資咨詢財務(wù)管理咨詢日常財務(wù)咨詢金融產(chǎn)品咨詢咨詢報告電話面談簡單建議專項研究產(chǎn)品企業(yè)理財刊物面包？-日常與理財咨詢大米？-研究產(chǎn)品客戶分級、服務(wù)分級分級：白金、金牌、銀牌三類，各分行根據(jù)自身情況按照收入規(guī)模確定。不同客戶的基本服務(wù)內(nèi)容日常服務(wù)增值研究服務(wù) 企業(yè)理財咨詢增值研究服務(wù)（普通）增值研究服務(wù) （高端）投資/融資/企業(yè)財務(wù)管理（專項報告）白金客戶 √ √ √ √ 金牌客戶 √ √ √ 銀牌客戶 √ √ 此外，鼓勵各分行結(jié)合自身情況和客戶需求提供分行特色的服務(wù) 并積極推薦客戶參與總行組織的刊物贈閱、論壇和培訓(xùn)等直接服務(wù)。要求配備服務(wù)團(tuán)隊，白金客戶服務(wù)原則上要配備專門的企業(yè)理財師或投行專家。常財業(yè)務(wù)豐富的服務(wù)內(nèi)容日常咨詢服務(wù) 企業(yè)理財咨詢常年財務(wù)顧問宏觀經(jīng) 濟(jì) 研究增值研究服務(wù) 行業(yè) 發(fā) 展研究金融市場研究企業(yè) 管理研究財務(wù) 管理咨詢企業(yè) 融資咨詢企業(yè) 投資咨詢日常財務(wù) 咨詢金融產(chǎn) 品咨詢 1. 日常服務(wù)日常服務(wù)是以不定期的電話、面談、網(wǎng)上服務(wù)等方式，為企業(yè)提供日常的融資、投資、財務(wù)管理等方面的解答和建議，并推廣和答疑最新金融產(chǎn)品。

服務(wù)內(nèi)容：日常財務(wù)咨詢：日常融資、投資、財務(wù)管理方面的解答和建議金融產(chǎn)品咨詢：對銀行及其他金融產(chǎn)品的推介和答疑服務(wù)方式：，可以用郵件、網(wǎng)上問答、簡報等方式提供簡短的書面建議，也可以在電話和拜訪的時候做出口頭建議 1. 案例云南投資控股集團(tuán)—經(jīng)濟(jì)形勢及利率匯率走勢咨詢 2. 增值服務(wù)增值服務(wù)是對客戶提供關(guān)于行業(yè)和企業(yè)、金融市場、宏觀經(jīng)濟(jì)的研究產(chǎn)品，為企業(yè)的投融資決策和項目實施提供支持，并通過創(chuàng)辦?？?、組織研討會等方式為客戶創(chuàng)造額外的廣告宣傳和業(yè)務(wù)交流機(jī)會。（1）ICBC網(wǎng)上可直接提供的研究報告：（2）總行其他直接服務(wù)（可選）：《企業(yè)理財》?？?、《財經(jīng)》、《讀書》等贈閱 “投行高端論壇”--總行投行分析師和行外專家直接服務(wù) 客戶培訓(xùn) （3）分行特色服務(wù)（可選）情報的價值 “勝過一個軍” 普通增值研究服務(wù)定期（日刊、周刊、月刊）報告、信息產(chǎn)品高端增值研究服務(wù)不定期的，快評、動態(tài)股票策略、熱點評述郵件發(fā)送時間不同，用戶名登錄閱讀權(quán)限不同研究及信息產(chǎn)品提供能力進(jìn)一步增強(qiáng) 2008年 2009年增加為企業(yè)客戶服務(wù)的產(chǎn)品達(dá)1500期，達(dá)到1000萬份次以上研究中心的專題報告《企業(yè)理財》?？塾嬐哆f近4萬份次為企業(yè)客戶服務(wù)的產(chǎn)品達(dá)963期，達(dá)到300萬份次以上研究中心的研究產(chǎn)品特刊《企業(yè)理財》?？?000份 2010年，研究產(chǎn)品總數(shù)達(dá)到64種。

行業(yè)、企業(yè)和金融研究產(chǎn)品（共43+21=64種，每年2000期）（1）投行研究中心研究領(lǐng)域 393.82 547 2010年1-6月 427.27 533 2009年 188.47 229 2008年產(chǎn)品發(fā)布字?jǐn)?shù)（萬字）產(chǎn)品發(fā)布期數(shù) 年份（2）行業(yè)研究報告行業(yè)研究報告主要服務(wù)對象是企業(yè)客戶中思考企業(yè)運(yùn)營、投資和未來發(fā)展戰(zhàn)略的相關(guān)人員。行業(yè)研究報告的主要作用是幫助企業(yè)了解本行業(yè)及上下游行業(yè)的發(fā)展情況，了解有投資意向的行業(yè)的相關(guān)情況。行業(yè)研究報告的主要板塊包括：行業(yè)月度情況回顧（影響行業(yè)的主要宏觀因素、行業(yè)重大政策和制度變化）行業(yè)月度運(yùn)行分析（行業(yè)主要的產(chǎn)品的需求和供給分析、主要產(chǎn)品的價格分析）上下游行業(yè)運(yùn)行分析（上下游行業(yè)的相關(guān)政策、法規(guī)的重大變化、上下游行業(yè)的主要產(chǎn)品的需求、供給和價格的波動）重點企業(yè)分析（重點企業(yè)的運(yùn)行和重大事件）行業(yè)研究報告的特點是突出分析行業(yè)的投資價值分析和投資風(fēng)險分析。報告范例（3）金融類信息研究產(chǎn)品產(chǎn)品框架特點每日金融動態(tài)（日刊,250期）宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)動態(tài)、銀行動態(tài)、資本市場、熱點解析介紹當(dāng)日國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場、行業(yè)動態(tài)等重要信息并進(jìn)行簡單評述宏觀經(jīng)濟(jì)研究（月刊,12期）宏觀政策、權(quán)威視點、熱點數(shù)據(jù)直擊、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢分析及預(yù)測介紹和統(tǒng)計當(dāng)月影響宏觀經(jīng)濟(jì)的重大事件和重要數(shù)據(jù)；收集和整理各類金融市場的相關(guān)數(shù)據(jù)并做一定的分析、評論和預(yù)測金融產(chǎn)品創(chuàng)新（月刊,12期）金融產(chǎn)品月度關(guān)注、產(chǎn)品創(chuàng)新動態(tài)、重點產(chǎn)品剖析、金融產(chǎn)品應(yīng)用收集和整理當(dāng)月與金融創(chuàng)新相關(guān)的信息，包括資本市場創(chuàng)新產(chǎn)品、銀行創(chuàng)新產(chǎn)品及其他金融行業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品，重點剖析當(dāng)期熱點關(guān)注的金融產(chǎn)品企業(yè)財務(wù)與風(fēng)險管理（月刊,12期）企業(yè)財務(wù)要聞、政策動態(tài)、企業(yè)財務(wù)管理理論和案例、企業(yè)風(fēng)險要聞、政策動態(tài)、行業(yè)風(fēng)險關(guān)注、市場風(fēng)險關(guān)注、財務(wù)風(fēng)險防范、企業(yè)風(fēng)險管理理論和案例收集和整理當(dāng)月與企業(yè)財務(wù)管理相關(guān)的經(jīng)濟(jì)政策信息；針對當(dāng)前熱點重點剖析一項企業(yè)財務(wù)管理理論并提供相應(yīng)管理案例；收集和整理當(dāng)月與企業(yè)風(fēng)險管理相關(guān)的經(jīng)濟(jì)政策信息；重點評論當(dāng)期經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境變化給不同行業(yè)和企業(yè)所帶來的市場風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險，并提供規(guī)避風(fēng)險的策略和方法；針對當(dāng)前熱點重點剖析一項企業(yè)風(fēng)險管理理論并提供相應(yīng)管理案例（3）金融類信息研究產(chǎn)品產(chǎn)品框架特點企業(yè)投融資管理（月刊,12期）投融資政策與環(huán)境、企業(yè)投資動態(tài)、企業(yè)融資動態(tài)、海外投融資、風(fēng)險投資、企業(yè)投融資理論和案例收集和整理當(dāng)月與企業(yè)投資、融資相關(guān)的經(jīng)濟(jì)政策信息和重大事件；介紹企業(yè)投資和融資方法和產(chǎn)品；針對當(dāng)前熱點重點剖析一項企業(yè)投資或融資方式并提供相應(yīng)案例資本信息動態(tài)（周刊,50期）資本市場每周關(guān)注、銀行信貸市場、股票市場、債券市場、期貨市場、外匯市場動態(tài)、分析與評論、投資策略分析、投資推薦介紹和統(tǒng)計每周影響資本市場的重大事件和重要數(shù)據(jù)；收集和整理政策、走勢和產(chǎn)品動態(tài)，并進(jìn)行分析和評論；介紹投資策略并進(jìn)行投資推薦企業(yè)信息動態(tài)（周刊,50期）政策動態(tài)、行業(yè)要聞、財務(wù)管理、市場營銷、產(chǎn)品信息、公司經(jīng)營案例收集和整理一周內(nèi)與企業(yè)管理相關(guān)的經(jīng)濟(jì)政策信息，包括財務(wù)、稅務(wù)、行業(yè)、管理理論和管理案例目前的研究信息產(chǎn)品發(fā)布平臺－投行園地 ICBC網(wǎng)財務(wù)顧問專區(qū)－10月以后增值研究服務(wù)渠道向客戶發(fā)送電子郵件，客戶通過電子郵件中的鏈接訪問我行門戶網(wǎng)站中的“ICBC財務(wù)顧問專區(qū)”，可自助瀏覽、下載和評價常財增值研究產(chǎn)品高端客戶可通過“在線咨詢”服務(wù)模塊與總行的投行分析師進(jìn)行在線交流獨立的企業(yè)理財師與投行分析師交流平臺與投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接，電子審批通過后即開通網(wǎng)絡(luò)服務(wù) 增值研究產(chǎn)品—8月后在投行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中注冊用戶賬號（不是審批） ICBC網(wǎng)財務(wù)顧問專區(qū)－界面示意圖目前已經(jīng)進(jìn)入開發(fā)階段今年8月系統(tǒng)應(yīng)投產(chǎn) ICBC網(wǎng)財務(wù)顧問專區(qū)－自動發(fā)送郵件總行直接服務(wù)－“投行高端論壇” 分行特色服務(wù) 第3類服務(wù)：企業(yè)理財咨詢－－常財咨詢服務(wù)的核心企業(yè) 理財咨詢直接投資顧問投資顧問融資顧問結(jié)構(gòu)化融資股權(quán)私募顧問銀團(tuán)貸款債務(wù)重組信托＋理財投資咨詢融資咨詢財務(wù) 管理咨詢短券、中票成功立項咨詢報告企業(yè)存款股票短期貸款項目貸款票據(jù)融資貿(mào)易融資企業(yè)并購資產(chǎn)證券化債券/理財產(chǎn)品 3.1 投資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)的投資需求維持正常生產(chǎn)的需求——存貨或者原材料投資擴(kuò)大再生產(chǎn)的需求——固定資產(chǎn)和營運(yùn)資本的投資迅速擴(kuò)張的需求——股權(quán)投資提高部分流動資產(chǎn)收益率——現(xiàn)金與金融產(chǎn)品其他需求投資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)投資的分類實業(yè)投資——并購和重組、PE和VC 產(chǎn)品投資——金融產(chǎn)品與大宗商品產(chǎn)品投資債權(quán)類投資產(chǎn)品銀行類產(chǎn)品各類存款、債權(quán)類的各類理財產(chǎn)品銀行間產(chǎn)品央行票據(jù)、國債、企業(yè)債、證券化產(chǎn)品、短期融資券交易所市場產(chǎn)品公司債、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券券商集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品債權(quán)與固定收益類基金產(chǎn)品貨幣市場基金、債券型基金等信托類產(chǎn)品基于信托貸款等的固定收益類產(chǎn)品股權(quán)類投資產(chǎn)品銀行類產(chǎn)品打新股產(chǎn)品、QDII 交易所市場產(chǎn)品股票、可轉(zhuǎn)債券商集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品股票型、混合型基金產(chǎn)品股票型、平衡型、混合型、專項資產(chǎn)管理計劃信托類產(chǎn)品針對股權(quán)投資的各類信托產(chǎn)品其他投資產(chǎn)品外匯產(chǎn)品銀行類產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性存款、外匯投資、利率和匯率衍生產(chǎn)品銀行間市場產(chǎn)品交易所市場產(chǎn)品權(quán)證、商品期貨、金融期貨房地產(chǎn) 企業(yè)投資咨詢方案的設(shè)計一分析企業(yè)的財務(wù)狀況是了解企業(yè)投資需求的基礎(chǔ) 分析企業(yè)的投資需求是制訂投資咨詢方案的前提條件企業(yè)投資需求分析框架：可投資額度、期限結(jié)構(gòu)、預(yù)期（或要求）回報率、流動性要求（或風(fēng)險接受程度、退出方式）根據(jù)企業(yè)的需求將不同的金融產(chǎn)品進(jìn)行組合——滿足企業(yè)投資需求企業(yè)投資咨詢方案的設(shè)計二企業(yè)所處宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、財務(wù)狀況和投資需求分析確定投資方向和主要投資產(chǎn)品組織企業(yè)理財師團(tuán)隊，提出投資組合建議書接受企業(yè)對投資組合建議書的反饋完善投資組合方案 3.2 融資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)融資需求企業(yè)設(shè)立的融資需求企業(yè)運(yùn)營發(fā)展的融資需求（短期和長期）企業(yè)重組并購的融資需求其他融資需求融資咨詢業(yè)務(wù)介紹——企業(yè)融資方式私募型股權(quán)融資方式（VC與PE）公募型股權(quán)融資方式（IPO、增發(fā)、配股）私募型債權(quán)融資方式（銀行貸款、信托＋理財）公募型債權(quán)融資方式（企業(yè)債、公司債、短券、中票）私募型資產(chǎn)融資方式（資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、信托＋理財）公募型資產(chǎn)融資方式（資產(chǎn)證券化）企業(yè)融資咨詢的方案設(shè)計一分析企業(yè)的財務(wù)狀況是了解企業(yè)融資需求的基礎(chǔ) 分析企業(yè)的融資需求是制訂融資咨詢方案的前提條件企業(yè)投資需求分析框架：融資額度、期限結(jié)構(gòu)、融資成本、償還方式根據(jù)企業(yè)的需求將不同的融資產(chǎn)品進(jìn)行組合——滿足企業(yè)融資需求 - * - 常年財務(wù)顧問與金融產(chǎn)品創(chuàng)新 *

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