財(cái)務(wù)總監(jiān)沒有實(shí)質(zhì)性的工作，最主要的工作就是監(jiān)督和決策。

（一）公司資金的運(yùn)營(yíng)管理及監(jiān)控，保證資金安全

1、 監(jiān)控公司資金運(yùn)營(yíng)狀態(tài)，統(tǒng)計(jì)匯報(bào)每日資金日?qǐng)?bào)表，為資金預(yù)警建立基礎(chǔ)，管理公司的現(xiàn)金流量，確保其安全性。每天了解次日資金需求與放貸情況、公司資金總狀況。

2、 建立和完善資金運(yùn)營(yíng)模型，結(jié)合資金部、客服部、財(cái)務(wù)貸前、貸后對(duì)分期業(yè)務(wù)的資金周轉(zhuǎn)建立健全資金使用模型。

3、 往來(lái)款項(xiàng)的結(jié)算、清晰無(wú)誤，各種內(nèi)外款項(xiàng)的往來(lái)結(jié)算及核對(duì)專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范。

4、 完善的貨幣資金盤點(diǎn)、對(duì)賬制度。每月抽查資金往來(lái)結(jié)算與往來(lái)情況，抽查定期不定期資金盤點(diǎn)表、票據(jù)交接表。

5、銀行票據(jù)、劃轉(zhuǎn)收支管理制度的建立：建立健全銀行票據(jù)、財(cái)務(wù)章、法人章管理制度，嚴(yán)格分工使用銀行U盾、支付與授權(quán)分開使用、密碼分開保管，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范。

（二）稅務(wù)管理，控制稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、做好稅務(wù)籌劃的事前控制，降低公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保核算、報(bào)稅準(zhǔn)確及時(shí)。

2、建立年度稅務(wù)執(zhí)行情況跟蹤表，對(duì)特殊的業(yè)務(wù)進(jìn)行稅務(wù)指導(dǎo)，控制稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）指導(dǎo)公司會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理日常工作

1、 組織和合理安排會(huì)計(jì)核算的正常運(yùn)轉(zhuǎn)（賬務(wù)處理方向），完成日常賬務(wù)處理的標(biāo)準(zhǔn)化處理模式，每月定期、不定期抽查賬務(wù)核算情況，建立貸前、貸后賬務(wù)的科目劃分管理規(guī)定，完善內(nèi)部原始單據(jù)的交接制度，完善網(wǎng)銀管理、完善會(huì)計(jì)檔案管理等制度建設(shè)。

2、 合理安排財(cái)務(wù)管理的正常運(yùn)轉(zhuǎn)(臺(tái)賬方向)。根據(jù)業(yè)務(wù)的需求完善財(cái)務(wù)臺(tái)賬制度。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求合理調(diào)整各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度與各職能部門的運(yùn)行情況，提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度與公司財(cái)務(wù)制度的契合度。

3、 業(yè)務(wù)形態(tài)變化時(shí)，及時(shí)進(jìn)行流程再造，監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程的執(zhí)行情況。

4、依據(jù)《國(guó)家會(huì)計(jì)規(guī)范準(zhǔn)則》、《公司財(cái)務(wù)制度》、公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范要求及時(shí)、準(zhǔn)確規(guī)范完成。

（四）出具各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)告及報(bào)表

1、 通過對(duì)利潤(rùn)及成本費(fèi)用的分析及歷史對(duì)比為管理層的決策提供及時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。

2、根據(jù)要求每月10日出具財(cái)務(wù)分析報(bào)告，完善分析報(bào)告固化指標(biāo)財(cái)務(wù)總監(jiān)，考慮財(cái)務(wù)報(bào)告的整合及合并。

3、財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容真實(shí)完整、指標(biāo)分析固定、具有可比性，問題匯報(bào)說(shuō)明及時(shí)充分。

（五）協(xié)調(diào)各部門出具財(cái)務(wù)預(yù)算

1、根據(jù)業(yè)務(wù)量及資金情況提出融資需求，建立公司預(yù)算體系。

2、財(cái)務(wù)部在公司經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)和決策的基礎(chǔ)上，圍繞公司戰(zhàn)略目標(biāo)，組織、參與編制公司整體預(yù)算。

3、完善并實(shí)施公司預(yù)算體系，監(jiān)督預(yù)算執(zhí)行情況，控制預(yù)算偏差率，參與制定預(yù)算考核制度。

（六）建立完善的公司財(cái)務(wù)制度以及工作流程

（七）負(fù)責(zé)公司的融資工作，及時(shí)為企業(yè)融入資金

財(cái)務(wù)總監(jiān)的崗位至關(guān)重要財(cái)務(wù)總監(jiān)，他為公司提供資金方面的管理與籌劃，使資金最大化的流轉(zhuǎn)，創(chuàng)造更大的效率。

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